Ella Finanças
Este formulário nos ajuda a entender como está a gestão financeira da sua empresa hoje. Leva cerca de 25 minutos, mas você pode responder em partes: suas respostas ficam salvas neste aparelho e voltam sozinhas quando você reabrir o link. Não existe resposta certa: responda como a empresa realmente funciona. As informações são confidenciais.
Quem cuida do financeiro hoje?
Sistema/ferramenta utilizada
Para cada afirmação, marque um número que descreve a realidade da empresa hoje.
1. As contas bancárias e cartões da empresa são totalmente separados dos pessoais dos sócios.
2. Todas as entradas e saídas são lançadas em sistema (ERP/planilha) em até poucos dias.
3. O extrato bancário é conciliado com os lançamentos pelo menos uma vez por mês.
4. Existe plano de contas definido e as despesas são classificadas por categoria.
5. Existe projeção de fluxo de caixa para os próximos 30, 60 ou 90 dias, atualizada com frequência.
6. O gestor sabe, em qualquer dia, quanto terá de caixa disponível nas próximas semanas.
7. A empresa mantém reserva de caixa equivalente a pelo menos 1 mês de despesas fixas.
8. Sazonalidades e grandes desembolsos (impostos, 13º, férias, estoque) são planejados com antecedência.
9. É elaborada DRE (demonstrativo de resultado) mensal e o dono a lê e utiliza.
10. A empresa sabe qual a margem de lucro líquida real do negócio.
11. Os custos fixos e variáveis estão separados e o ponto de equilíbrio é conhecido.
12. Sabe-se quais produtos/serviços/clientes dão mais lucro e quais dão prejuízo.
13. O preço de venda é calculado com base em custos, despesas, impostos e margem desejada.
14. O preço é revisado periodicamente (reajuste de fornecedores, inflação, mudança tributária).
15. As taxas de cartão, comissões, frete e perdas entram no cálculo do preço.
16. A equipe comercial conhece a margem mínima e o limite de desconto que pode conceder.
17. Existe calendário de contas a pagar e nenhuma conta é paga com multa ou juros por esquecimento.
18. As contas a receber são acompanhadas com régua de cobrança definida.
19. A inadimplência é medida em percentual e mantida em nível controlado.
20. Prazo médio de recebimento e de pagamento são conhecidos e negociados com estratégia.
21. Todas as dívidas (bancos, fornecedores, tributos, sócios) estão listadas com taxa, prazo e parcela.
22. A parcela das dívidas cabe no caixa sem comprometer a operação.
23. A empresa raramente usa cheque especial, antecipação de recebíveis ou empréstimo emergencial.
24. Decisões de investimento e crédito são analisadas com números antes de serem tomadas.
25. O regime tributário atual foi analisado e comparado com alternativas nos últimos 2 anos.
26. Os tributos são provisionados mensalmente e não surpreendem o caixa.
27. Notas fiscais e documentos são organizados e entregues à contabilidade dentro do prazo.
28. A empresa acompanha os impactos da reforma tributária (IBS/CBS) no seu negócio.
29. Existem metas financeiras e indicadores (KPIs) acompanhados mensalmente.
30. Há reunião periódica de resultados entre o gestor e quem cuida do financeiro.
31. O pró-labore e as retiradas dos sócios são definidos e compatíveis com o resultado.
32. O financeiro não depende de uma única pessoa: há processos escritos e rotina definida.
Valores aproximados já ajudam. Se não souber, escreva "não sei".
5. Nível de urgência para organizar as finanças (1 = posso esperar … 5 = preciso resolver agora)
7. Como prefere resolver?
8. Quem participa da decisão de contratar uma consultoria?
9. Faixa mensal de investimento viável para um acompanhamento financeiro
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